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Qu’est-ce que la trésorerie d’entreprise ?

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Qu’est-ce que la trésorerie d’entreprise ?

Tous les entrepreneurs et toutes les entreprises se doivent de suivre leur trésorerie. Elle vous permet de prendre les bonnes décisions au bon moment et vous tient au courant de l’état de santé de votre organisation. Néanmoins, il n’est pas toujours évident de distinguer certaines notions. Et en cas de difficulté ou de problème lors de la gestion de la trésorerie, il ne faut pas rester inactif et réagir rapidement !

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Qu’est-ce que la trésorerie d’entreprise et pourquoi est-ce si important ?

Tout d’abord, une définition très simplifiée de la trésorerie peut s’énoncer ainsi : “La trésorerie représente l’argent disponible sur le compte bancaire, une fois vos recettes encaissées et vos dépenses payées.”

Elle peut être “excédentaire” ou encore “positive”. Dans ce cas, les recettes dépassent les dépenses et le solde du compte bancaire est créditeur. En conclusion, il peut alors être utile d’étudier une formule de placement dit de trésorerie. Sinon, elle peut être “déficitaire” ou encore “négative”. Dans ce cas, les dépenses dépassent les recettes, et le solde du compte bancaire est débiteur. En conclusion, il peut alors être nécessaire de mener une action, afin de revenir en situation créditrice, à moins que votre compte bancaire ne soit autorisé à fonctionner en débit.

La trésorerie permet également de tracer toutes les entrées et  sorties de fonds, et donc de pointer les factures clients et fournisseurs, les remboursements d’emprunts, les impayés, les dates de valeur bancaires, etc. En d’autre termes, la trésorerie est un indicateur de viabilité et de pérennité d’une entreprise.  La gestion de la trésorerie a pour objectif principal d’assurer le non-endettement de l’entreprise à court terme et de respecter les échéances de l’entreprise. 

Pourquoi est-il important de savoir gérer sa trésorerie ?

En tant qu’entrepreneur, il faut faire attention à ne pas se concentrer, seulement, sur le développement de son activité et de la rentabilité de l’entreprise. Certains suivent «simplement» les flux de trésorerie avec des relevés bancaires. Si suivre de manière régulière et précise ses comptes bancaires est non négligeable pour sécuriser le développement de l’entreprise, il est également primordial de pouvoir anticiper ses évolutions futures.

En outre, la trésorerie ne se résume pas à votre compte en banque. Une entreprise rentable n’est pas nécessairement une entreprise en bonne santé financière. C’est une chose d’avoir des fonds disponibles sur son compte bancaire, c’en est une autre d’avoir des ressources financières stables et disponibles pour couvrir le coût obligatoire à son bon fonctionnement. 

En effet, vous pouvez disposer d’un compte créditeur mais ne pas avoir encore réglé certaine charges, comme votre loyer, un fournisseur ou un salarié. Et ses charges à régler peuvent rendre votre compte débiteur. A contrario, vous pourriez savoir que des fonds vont arriver très prochainement sur votre compte. Ce qui peut vous permettre de différer en conséquence un paiement prévu. C’est ce qu’on appelle la gestion de trésorerie.

Comment avoir une bonne gestion de trésorerie ?

Pour avoir une bonne gestion de trésorerie, un plan de trésorerie est indispensable. C’est un outil prévisionnel de pilotage de l’entreprise. Il aide à gérer au quotidien et surtout à anticiper les difficultés de trésorerie plus ou moins passagères. Ainsi le plan de trésorerie vous indique si vous pouvez envisager un placement de votre excédent de trésorerie ou si vous devez solliciter un financement ponctuel. Et pour quelle durée vous devriez en avoir besoin.

Bien comprendre sa trésorerie, c’est aussi assurer la pérennité de l’entreprise. Cela permet d’avoir une meilleure communication avec son banquier, de mieux comprendre ses conseils de gestion, d’avoir un meilleur découvert ou emprunts. Entre autres, une meilleure relation avec sa banque. De plus, bien connaître sa trésorerie permet de réduire les coûts inutiles de son entreprise, c’est-à-dire, identifier plus facilement les dépenses qui peuvent être diminué. Comme par exemple une utilisation excessif de papier alors que, de nos jours, presque tout peut se faire en ligne.

Comment mieux gérer sa trésorerie ?

Prenons le cas de notre contexte économique. Il faut pouvoir assurer la rentabilité des fonds disponibles pour couvrir les risques liés aux taux d’intérêt et de change, et apporter une certaine sécurité aux paiements.

Cette gestion de trésorerie est tellement importante que des logiciels ont été développés spécialement pour avoir une gestion efficace. C’est pour cela qu’il est, aujourd’hui, essentiel de se digitaliser. En effet, la majorité des entreprises n’ont pas assez de visibilité sur leur financement et encaissement et peuvent faire des erreurs qui les mènent à leur faillite.

Ces nombreuses tâches manuelles de gestion de trésorerie font perdre du temps important à l’entrepreneur. La relance client, les virements manuels et l’exportation des fichiers ont une faible valeur ajoutée. C’est pour cela qu’il est primordial de l’automatiser.

Le but de la digitalisation, c’est l’automatisation de l’administratif et l’interconnexion des opérations, pour se concentrer sur des tâches plus importantes.

Avec Tréso by iPaidThat, vous avez la possibilité de contrôler vos encaissements, vos décaissements par mois ou par trimestre. Mais également de catégoriser des centaines de transactions en quelques minutes afin d’avoir une meilleure vision des secteurs des dépenses de son entreprise. Et la possibilité de faire des scénarios pour prédire les mois à venir. Ne perdez plus votre temps !

Rita Nazarian
Je m'occupe de la communication et des partenariats chez iPaidThat. Pour me contacter, vous pouvez utiliser cette adresse mail: rita@ipaidthat.io

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