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Comment optimiser la gestion de trésorerie dentreprise ?

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Comment optimiser la gestion de trésorerie dentreprise ?

Le domaine entrepreneurial ne perd pas d’intérêt, bien au contraire !

Cependant, la création d’une entreprise implique pour ces dirigeants une gestion toujours équilibrée et maîtrisée de leurs comptes. 

Bien qu’il arrive très souvent que ces compétences de gestion de trésorerie soient manquantes, surtout pour un entrepreneur qui vient de lancer son affaire et balbutie au démarrage dans la compréhension de ces enjeux.

gestion de la trésorerie
Image modifiée issue de : storyset.com

Cet article va vous faire découvrir l’ensemble des moyens de gestion et d’optimisation d’une trésorerie d’entreprise. 

Autrement dit, vous apprendrez tous les éléments permettant de savoir comment votre trésorerie peut devenir le moyen de propulsion d’une affaire fructueuse et pérenne !

Vous verrez que tout cela passe d’abord par une gestion en main de maître de votre trésorerie afin d’anticiper et de disposer des cartes jouables.

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📊En quoi Tréso répond aux besoins des entreprises ?

Comme beaucoup d’entrepreneurs dans l’âme ; il est parfois plus facile de trouver l’idée qui révolutionnera le monde de demain, que de gérer tout ce qui l’agrémente par la suite.

La trésorerie n’apprécie que très peu l’approximation. 

Gestion comptable, gestion financière et gestion de trésorerie ; les pensées d’un entrepreneur peuvent rapidement être engorgées par diverses obligations (légales, sociales, etc.). Il n’a besoin dans ces moments que d’une seule chose : une aide lui fournissant davantage de temps.

C’est en étant mis face à toutes ses questions quotidiennes sur l’entrepreneuriat, que Sébastien Claeys, CEO et co-fondateur d’iPaidThat, décide en 2017 de créer avec d’autres collaborateurs, ce qui est aujourd’hui, la solution qui facilite la tâche pré-comptable des chefs d’entreprise et des experts-comptables.

Comme plus de 2500 entreprises, choisissez de gagner du temps dans votre gestion grâce à l’intelligence artificielle et l’OCR !

On vous explique tout !

📒La trésorerie d’entreprise : comprendre les bases

Concrètement, qu’est-ce que la trésorerie ?

Il est important d’apprendre les bases pour bien démarrer votre gestion. La trésorerie correspond aux fonds disponibles sur le compte courant de l’entreprise. 

Lorsqu’y ont été soustrait les encaissements et les décaissements, y figure la trésorerie nette.

Au travers de ce simple calcul, vous pouvez anticiper vos actions et avoir une vision claire sur ce qu’on appelle communément : le flux de trésorerie.

La trésorerie peut être positive ou négative. Peu importe son état, pour que l’entreprise reste à flot, son dirigeant doit impérativement maintenir l’approvisionnement et l’équilibre de celle-ci afin d’assurer la viabilité de l’entreprise.

Découvrir en détail la trésorerie d’entreprise

🧮Le calcul de la trésorerie nette

Pour ce faire, aucun bon gestionnaire de trésorerie ne peut échapper au calcul de la trésorerie nette de l’entreprise. Il faut connaître les termes de trésorerie tels que le solde bancaire, les actifs et les passifs, ou encore le fonds de roulement net global, pour venir à bout de ce calcul. Les connaissez-vous ? 

La maîtrise des différences entre ces notions est aussi très importante, car pour la lecture du résultat, il est facile de les confondre aux vues de leurs caractéristiques proches.

Le moment opportun pour l’établissement de ce calcul étant à la création de l’entreprise, il est nécessaire d’appréhender au préalable ces éléments, afin d’éviter le maximum d’embûche.

Tout savoir sur le calcul de la trésorerie nette

🧑‍💼Demander d’un prêt de trésorerie

Cependant, durant votre parcours d’entrepreneur, vous pourriez rencontrer certaines difficultés de trésorerie et avoir du mal à imaginer une solution. 

Le prêt de trésorerie pourrait être un véritable booster pour l’avenir de l’entreprise !

En quoi cela consiste ?

Il n’y a pas besoin d’un crédit professionnel uniquement lorsque les comptes de l’entreprise sont dans le rouge, bien au contraire !

Le recours au prêt peut s’effectuer en amont de tout problème.

D’une part, dans le cas où vous ne souhaitez pas déséquilibrer votre trésorerie, mais continuer de fournir à votre entreprise les fonds nécessaires à son développement.

D’autre part, si l’entreprise a besoin d’un apport qui aidera dans la gestion des flux variables et instables directement liés à la santé de l’entreprise.

Les avantages du recours au prêt de trésorerie, juste ici !

😢Lorsque les problèmes de trésorerie font leur apparition

Néanmoins, à partir du moment où les difficultés de trésorerie persistent et restent, gérer sa trésorerie peut devenir une tâche lourde et pesante pour le dirigeant. La trésorerie étant soumise à un circuit permanent d’entrée et de sortie des fonds ; il suffit d’une erreur d’inattention ou d’un manque d’anticipation pour rapidement voir les chiffres dégringoler !

Face à cette situation, ne vous sentez pas désemparé ! En effet, le choix d’un outil de trésorerie adapté joue un rôle important dans la gestion quotidienne votre de trésorerie. Un outil efficace pourrait définitivement contribuer à la viabilité et à la pérennité de votre entreprise. 

Il est primordial d’utiliser un logiciel qui vous permettra d’optimiser le temps passé sur vos comptes.

Ainsi, les nombreux problèmes de trésorerie des entreprises, sont bien souvent le résultat de plusieurs sources cumulatives (ou non), qui à mesure que le temps d’inaction s’additionne, creuse l’écart dans les comptes.

Heureusement, ces problèmes peuvent être contrés par plusieurs moyens.

Pourquoi Tréso est-il si différent des autres ?

😏Obtenir la trésorerie la plus claire possible

Quand tout va bien, il y a forcément une opportunité cachée quelque part. Quand agir et optimiser les bons leviers ? Cela se passe peut-être dans l’analyse de votre trésorerie.

Grâce au tableau de trésorerie, vous pouvez enfin devenir un meilleur trésorier ! Il vous suffit pour cela d’en créer un.

Pour établir un tableau de trésorerie, il y existe deux méthodes. Soit en passant par une édition manuelle, soit en passant par une édition digitalisée, c’est-à-dire en utilisant un logiciel en ligne qui vous permet de créer votre tableau de trésorerie. 

Selon les logiciels, vos options sont plus ou moins étendues et c’est toute la problématique de ce processus. Il faut trancher entre les deux options et bien évidemment, l’une dépasse largement l’autre en terme de moyens, de temps à investir, ou même de résultat. 

Une seule question reste suspendue à vos lèvres : 

Comment trouver le bon logiciel pour établir son tableau de trésorerie ?

🤯Comment établir un plan de trésorerie ?

Deux facteurs de développement certain :

  • Dénicher de nouvelles opportunités
  • Garder un œil averti sur la gestion quotidienne de sa trésorerie.

Vous connaissez sûrement au moins une manière fiable de maîtriser votre trésorerie et en effectuer la gestion courante…Cependant, êtes-vous sûr d’utiliser la bonne ressource de gestion et est-elle réellement adaptée ?

Le plan de trésorerie pousse à orchestrer de manière déterminante la gestion de trésorerie pour l’entreprise. Il récapitule et compare les apports financiers et les dépenses liées à l’entreprise (généralement sur un an).

C’est un des moyens adéquats pour une gestion de trésorerie suffisamment optimale.

Connaître les étapes et objectifs d’un plan de trésorerie

🥇La convention de trésorerie pour amortir les charges

Les plus grandes sociétés peuvent s’avouer gagnantes sur certains points :

  • Plus de rentabilité
  • Davantage de possibilité
  • Un budget plus large, etc…

Cela n’empêche pas la gestion de la trésorerie d’un groupement de s’avérer aussi, beaucoup plus complexe qu’il n’y paraît. C’est pourquoi, les sociétés composées de plusieurs entités constituent souvent une convention de trésorerie en leur sein.

Ce type de gestion de trésorerie permet une trésorerie unifiée de groupe et un lien de trésorerie unique en son genre.

Les avantages de cette convention sont divers et permettent, globalement, une gestion de trésorerie d’ensemble qui sera plus fluide et mieux protégée des éventuels risques.

Une entreprise du groupe qui nécessite par exemple un apport financier, peut recevoir l’excédent financier de ses consœurs.

La convention de trésorerie reste donc la solution appréciée des groupements d’entreprises souhaitant harmoniser leurs comptes, tout en ayant la possibilité d’utiliser un format de liaison (cash pooling notionnel ou zéro balance) qui leur correspond.

Comprendre la convention de trésorerie

🗺️Élaborer une carte du patrimoine de trésorerie grâce au bilan comptable

Pour toutes les entreprises en revanche, un point commun subsiste : il peut être difficile pour le dirigeant de tout coordonner et d’équilibrer les différents flux de trésorerie arrivants ou sortants. Surtout lorsque l’entreprise est grande et que les différentes filiales ne génèrent pas les mêmes bénéfices.

À cela, le bilan comptable peut être une réponse fiable.

Le bilan comptable est le moyen que n’importe quel dirigeant peut adopter afin de retracer comptablement la carte de son patrimoine de trésorerie.

Qu’est-ce que cela signifie ? 

Le bilan comptable va être l’entremetteur entre les différents mouvements de vos comptes et harmoniser la gestion d’argent. C’est très simple, il s’agit d’un tableau qui énumère de bout en bout les divers actifs et passifs de l’entreprise. Globalement, vous pouvez avec un bilan comptable, suivre l’équilibre financier de votre entreprise.

Découvrir ce moyen imparable de suivi des charges !

👀Le remboursement du Prêt Garanti par l’État

Connaissiez-vous le PGE ? Ce dispositif de Prêt Garanti par l’État a été mis en place afin d’aider les entreprises dans leur gestion de la crise. Il a aussi permis, pour beaucoup d’entre elles, de rebondir face à cette période compliquée et pleine d’imprévus.

Seulement maintenant, le calendrier des remboursements s’exécute. Lentement, mais sûrement dira-t-on… De 2024 à 2026, selon le type d’entreprise et son secteur d’activité, il faudra parvenir au remboursement total de ce prêt.

L’enjeu pour le Gouvernement :

  1. Récupérer les fonds et relancer l’économie
  2. Se délier et rééduquer crescendo, afin de parvenir à l’autonomie financière des entreprises

En apprendre davantage sur le PGE

🕵️‍♀️Gestion de trésorerie : veillez à bien choisir votre logiciel

Vous avez jusqu’à présent cumulé une belle expertise en matière de gestion d’entreprise, mais pour ne pas oublier les bases, nous avons regroupé quelques critères qui vous permettront d’être certain de garder en tête l’essentiel.

En pleine période de transition numérique des factures d’entreprise, réfléchir au choix d’un logiciel de gestion trésorerie n’est pas si simple qu’on ne l’imagine. Entre choix judicieux ou choix épineux, il n’y a qu’un pas !

Souvent, l’entrepreneur oublie les conséquences de l’adaptation d’une solution logicielle par rapport à son activité. Sachez que tous les logiciels ne se valent pas. Là où certains couvrent assez bien vos besoins d’entreprise, d’autres s’avèrent malheureusement moins complet et plus difficile à prendre en main.

Si vous disposiez de plus de temps, il serait plus facile à utiliser, mais en disposez-vous ? Même si vous en aviez ; l’utiliseriez-vous pour ajuster incessamment ce logiciel devant en principe tout simplifier pour vous ? Un outil se charge de la gestion de vos comptes pour vous.

Nos recommandations pour bien choisir son logiciel de gestion de trésorerie

💪Gérer sa trésorerie comme un chef !

“ Le moment venu, je prendrai les choses en main et j’aviserai ”. Vous vous reconnaissez dans cette phrase ? Pourtant, cette affirmation équivaut à faire fausse route en matière de gestion de trésorerie. 

Malgré de la bonne volonté, vous ne pourrez pas en permanence ajuster le tir et régler la situation sur le fait accompli.

La gestion de trésorerie demande généralement du temps et de l’anticipation. Il ne suffit pas d’être à l’aise avec les chiffres pour estimer la santé de son entreprise. Pour gérer de façon optimale les variations de flux, les impayés, les relances, et autres retards ou arrivées sur vos comptes, vous devez rester sur le qui-vive.

La machine peut aussitôt s’emballer lorsque l’on n’est pas ou peu préparé à cela.

Pour gérer au mieux vos flux de trésorerie…

Voici 5 conseils utiles à votre trésorerie d’entreprise

🤗Tous les éléments pour suivre sa trésorerie du bon œil

Passons à des notions plus attrayantes pour votre analyse de trésorerie. Comment suivre les indicateurs de performance de votre entreprise et repérer les occasions ?

Lorsque l’on gère une entreprise à temps plein, il faut se permettre de rêver ! 

La gestion de trésorerie est fondamentale pour la santé de votre entreprise… Autorisez-vous à la rêver automatisée !

Effectivement, parmi les nombreuses choses que vous avez à gérer, c’est celle qui vous prend beaucoup de temps et de patience.

La gestion de trésorerie : suivez l’état financier de son entreprise

🤑Le chiffre d’affaires : un indicateur de performance ?

Pour suivre sa trésorerie efficacement, voici quelques indicateurs clés.

1. Commençons par le chiffre d’affaires.

C’est un élément foncièrement lié à l’entreprise. Très simplement, il s’agit du montant total des produits ou services effectués par une entreprise durant l’exercice de son activité. 

Plus inattendue, cette donnée indispensable que toute entreprise peut posséder est une véritable mine d’or en ce qui concerne l’analyse de la santé financière de l’entreprise.

Très concrètement, le chiffre d’affaires est en mesure d’être l’indicateur clé dont vous avez besoin pour suivre la santé financière de votre entreprise !

En effet, il ne se résume pas seulement à la globalité des ventes déduite de la quantité des unités, mais implique aussi, un indice crucial qui va permettre d’analyser précisément votre valeur d’entreprise, vos possibilités, votre marché et vos moyens d’influence.

Le chiffre d’affaires dans ses moindres détails, juste ici !

👍Un indice fiable de l’état de santé financière de l’entreprise

2. Le ratio financier, cela vous parle ? C’est un levier d’action riche en promesse. 

Le ratio financier, comme tout ratio d’entreprise, observe l’état d’un segment de performance de votre entreprise. En l’occurrence, c’est ici sur l’état de vos finances que celui-ci se base.

À quoi cela sert-il ? 

Vous avez le nez un peu partout à la fois, êtes mobilisé et attendu (par l’administration fiscale) sur de multiples obligations légales ? Le ratio financier vous permet de garder un œil sur la santé financière de votre entreprise, sa performance et son indice de pérennité.

Ratio financier : définition, calcul, interprétation…

🛒Dépenses d’entreprise et logiciel de trésorerie

3. Les dépenses des entreprises, qu’elles soient fixes ou variables, sont, elles aussi, un aspect important de la gestion quotidienne d’un entrepreneur. 

Pour régulariser les flux, observer les mouvements, dynamiser les investissements ou optimiser les postes de dépenses, l’utilisation d’un logiciel de trésorerie intégré à la vie de l’entreprise est fortement utile.

Celui-ci va apporter au dirigeant une certaine simplification de sa gestion et un maniement plus large qu’en présence d’une gestion humaine seule.

Plus besoin alors de s’attarder des heures sur la gestion des dépenses d’entreprise

Afin d’y voir plus clair, on vous apprend comment tout gérer efficacement et en un rien de temps !

Ça vous intéresse ?

🏬Le seuil de rentabilité de l’entreprise et son calcul

4. En tant que chef d’entreprise, vous devez nécessairement avoir une vue sur votre seuil de rentabilité.

Cette information déterminante, permet à la majorité des entreprises d’obtenir facilement une ligne directrice vers laquelle se tourner afin de s’assurer que l’entreprise perdurera.

Le seuil de rentabilité est un indicateur qui vous fournit une réponse claire face à la question de la croissance et de la viabilité de votre entreprise. 

En résumé, celui-ci est capable de mettre en lumière le seuil attendre pour pouvoir qualifier votre entreprise de “rentable”. 

En réalité, cela a deux conséquences. D’une : vous enlever une charge mentale. De deux : une fois atteint, cela vous permet d’ajuster chaque élément possible lors de vos prises de décisions. Ainsi, en l’observant régulièrement, vous veillez en permanence à la croissance de votre entreprise.

Le seuil de rentabilité : un atout majeur de l’entreprise

🥳 Ça y est !

Vous connaissez à présent tous les aspects d’une gestion de trésorerie contrôlée, optimisée et porteuse de fruits. Cependant, il vous manque encore une chose. Une question à laquelle nous n’avons pas encore répondu.

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Comment en 2022, avec plus de 3,8 millions d’entreprises en France, une entreprise peut-elle se démarquer de la concurrence ?

Évidemment par sa différence, son esprit d’initiative et la solution qu’elle apporte à une problématique donnée, mais pas que.

Si aujourd’hui plus de 14 000 utilisateurs font la différence sur leurs secteurs respectifs, c’est aussi et surtout grâce à leur rapidité d’exécution !

En effet, iPaidThat, offre à toutes les entreprises la possibilité de gagner du temps et de se concentrer sur leur cœur de métier.

Notre solution d’assistance pré-comptable, permet à votre entreprise de faire de la gestion de trésorerie une vraie valeur ajoutée. 

iPaidThat vous offre une vision claire et fiable sur votre trésorerie.

Découvrez l’outil dédié à la gestion de votre trésorerie

Anouchka Ngb
Je m'occupe du contenu rédactionnel chez iPaidThat : magazine en ligne, presse, etc. Pour me contacter, vous pouvez utiliser cette adresse mail : anouchka@ipaidthat.io. 01 86 65 19 43

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